近期，嵊州市公安局在办理一起电信网络诈骗案的过程中，发现诈骗赃款没有汇入骗子的户头，而是被人中途“截胡”了！这是咋回事？
民警深入调查后发现，这个团伙从买卖银行卡、为诈骗团伙洗钱过程中找到“灵感”，发现了生财之道，而背后的操作更是让人细思极恐。
小伙遭遇“彩票”诈骗，资金去向诡异
今年5月，接到市民杨先生报警，称有一陌生男子加其微信，告诉他某APP平台有程序漏洞，可以买彩票稳赚不赔。
在对方唆使下，杨先生下载了“XX娱乐”APP，并充值小额试水，在获得收益后，杨先生先后充入了9千余元，但是转账后发现平台无法操作也无法提现，对方告知杨某违规操作系统将其账号锁住了，需要缴纳11888元保证金后方可解冻。此时，杨先生意识到自己被骗了。
接警后，嵊州市公安局刑侦大队立即对此案开展了调查，通过对杨先生银行账户的调查分析，民警发现被骗的钱款转入了云南昆明一李姓男子的银行卡中。而调查显示，这名男子近期在该地大大方方的取过钱。
这么快就找到了狡猾诡诈、擅于隐藏的诈骗团伙？这与以往的侦办经验不相符啊！
带着疑问，办案民警在云南省昆明市、四川省宜宾市等地落地锁定了多名涉案嫌疑人，组织多名警力赴三省展开收网行动，共抓获以李某为首的犯罪团伙16人。
接下来的调查却让民警大跌眼镜：李某团伙并不是诈骗杨先生的诈骗分子！
涉足灰色产业，利用临时止付“截胡”赃款
该团伙为首者李某是昆明本地人。当地一些没有工作、游手好闲的年轻人常常到各个银行办理银行卡，随后转卖给他人，以此赚取300至500元不等的“辛苦费”。而李某就是以收购、倒卖银行卡赚取差价为生。当然，李某知道，那些所谓“客户”卡里的钱，多是些来路不明的钱。2019年6月，李某将收购来的银行卡套件卖给福建泉州某“客户”后，久久未收到其付款。在好友杨某的“提示”下，李某通过云闪付查询到卡中有钱，便通过一些手段，取出了里面的钱。李某因此尝到了甜头，“这样来钱的速度太快了！”仿佛找到了生财之道，李某开始不满足于买卖银行卡赚取小钱的生意，开始组织更多人谋划吃“黑钱”。将银行卡卖给“客户”后，李某及其团伙成员便盯着账户，若有资金进入就非法占有。据调查，不到一年时间，李某等人因此获利40余万元。
目前，该犯罪团伙已被起诉。
“黑吃黑”案件背后，是细思极恐的真相
纵观整个案件，犯罪产业的分工趋于精细化，部分年轻人为了蝇头小利贩卖自己的银行卡，成为犯罪团伙的“帮凶”；李某等人收集、贩卖的银行卡成为幕后诈骗团伙资金中转的其中一环，为诈骗分子提供通信、资金结算等各方面的帮助，这让真正的诈骗团伙隐藏得更深。
可以说，这类黑灰产业链的发展给案件侦查带来了前所未有的挑战。
打击通讯网络各类犯罪任重而道远，公安机关会继续保持对此类犯罪的严打高压态势，切实保障人民群众的财产安全。同时提醒广大市民：防范电信网络诈骗，以防为主，以防为上，切记“不听不信不转账”，不给犯罪分子可乘之机。
