今年4月，上虞警方破获一起非法经营支付结算业务案件。
犯罪嫌疑人通过掌控大量公司、个人账户，非法为境外赌博网站提供资金支付结算服务，仅8个月的涉案资金流水即达40亿元，犯罪嫌疑人从中赚取高额手续费。
目前，警方共抓获犯罪嫌疑人20名，其中15名犯罪嫌疑人已被批准执行逮捕。
【第三方支付交易异常】
2018年7月起，国内某第三方支付平台频现异常，上百个平台商户注册时间短，注册时间、地点相近，短时间内资金交易量巨大。
警方经核查发现，商户的操作IP大多集中在福建一带，从操作时间段、频率、交易额等方面看都极为可疑。警方初步研判认为，这些商户的交易行为很可能为网络赌博提供资金通道，涉嫌非法经营。
2018年12月，绍兴市公安局经侦支队、上虞区分局经侦大队成立联合专案组，开展立案侦查。专案组在上级部门和人民银行的大力支持下，通过侦查发现，经过第三方支付平台充值到上述商户账户的资金，最后都汇聚到福建人何某的账户中。
经查，何某在厦门注册成立的公司在某第三方支付平台共掌控4个公司商户账户和146个个人账户，个人银行卡账户多达2000余个。
警方对海量资金流分析后认为，嫌疑人使用上述账户为赌博网站等非法网络平台提供资金支付结算服务。此时，何某的上线黄某进入警方视野。经深挖扩线，一个人员众多、从事非法资金支付结算的犯罪团伙浮出水面。
【“疯狂交易”背后的利益链】
18岁那年，福建人黄某只身前往菲律宾，找了一份在赌场打工的工作。从赌场服务员到赌博网站线上客服，黄某慢慢熟悉了赌场及赌博网站的运作模式。期间，黄某认识了福建老乡赖某。赖某自学编程，赴海外谋生，成为境外赌博网站的技术管理员。
一个做客服，一个懂技术，两人一拍即合，一条替赌博网站收取赌客充值资金的支付结算通道迅速搭建起来。经过筹备，2018年初，黄某带着众多境外赌场的“委托”，回国“创业”，专门为境外赌博网站收付、转移赌资，从中赚取手续费。
回到福建后，黄某、赖某召集一帮亲友，组建起家庭作坊式的金融信息公司。由于赌博网站的充值资金无法对接赖某研发的平台进行支付结算，黄某找到厦门一家经济状况不佳的聚合支付平台公司。公司法定代表人许某在利益驱使下，答应与黄某合作，利用其平台掌控的大量某第三方支付平台商户账户，与黄某的网络赌博平台进行对接。
至此，许某平台上的商户全部开启“疯狂交易”模式，以往只有几千元日交易额的平台商户，短时间内日交易额提升至几十万、几百万甚至上千万元。
好景不长，因为利益分配问题，2018年6月，黄某与许某分道扬镳。许某另起炉灶，转而替其他赌博网站搭建资金通道。而黄某则跟何某联手，继续为原有赌博网站结算资金。
【集中收网斩断链条】
经过近5个月的缜密侦查，警方彻底摸清了黄某团伙、何某团伙、许某团伙的组织架构，基本查清了各犯罪团伙非法经营的犯罪事实。
4月29日，绍兴市、上虞区两级公安机关共出动60余名警力，分赴福建、广东等地开展集中收网行动，一举摧毁这一为境外赌博网站等非法网络平台提供资金支付结算服务的犯罪团伙，抓获黄某、何某、许某等犯罪嫌疑人20名，查扣作案用电脑90台、手机43部、银行卡121张、车辆6辆，冻结涉案资金2100万余元。目前，已有15名犯罪嫌疑人被批准执行逮捕。
目前，案件正在进一步侦办中。
【相关法律法规解读】
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》中明确，“非法从事资金支付结算业务”的定义为：（一）使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的；（二）非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的；（三）非法为他人提供支票套现服务的；（四）其他非法从事资金支付结算业务的情形。
中国人民银行颁布的《关于开展违规“聚合支付”服务清理整治工作的通知》中明确将聚合技术服务商严格定位于“收单外包机构”，明确规定：聚合支付不得从事商户资质审核、受理协议签订、资金结算、收单业务交易处理、风险监测、受理终端（网络支付接口）主密匙生成和管理、差错和争议处理等核心业务；不得以任何形式经手特约商户结算资金，从事或变相从事特约商户资金结算；不得伪造、篡改或隐匿交易信息；不得采集、留存特约商户和消费者的敏感信息。
中国人民银行颁布的《非金融机构支付服务管理办法》第三条规定：非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。支付机构依法接受中国人民银行的监督管理。未经中国人民银行批准，任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务。
赌博害人害己，请远离赌博！
